太陽光発電と伊豆高原のブログ

横浜から伊豆高原に2019年1月末に移住しました。野立太陽光発電を霞ヶ浦近辺で立上中のため茨城に活動拠点をオープンしました。太陽光発電と横浜・伊豆・霞ヶ浦近辺の情報やDIY、株式投資の情報を掲載しています。

タグ:ひふみ

こんにちは ふじやん です。

ロボアドの THEO WealthNavi 、それに投信の eMAXIS Slim /先進国株式インデックス  と ひふみ投信  に積立投資を行いどれがベストか比較検証しています。

今日9/20はその状況をチェックしますが、その前に日米の株式市場を確認しておきます。

-1,276ドル急落したCPIショック(9/13)直後の株取引(9/14迄)の記事に↓「今後のNYダウは、少し自律反発するか or しばらく続落した後にやや値を戻すとしても、そこからまた下落するように思います(勝手な推測です)。」と記載しました。
20220914NYダウ
9/13急落の後、9/16まで続落し、昨日9/19は反発しました(NYダウ)。
20220920NYダウ
今後、推測したように推移するのか、注視したいと思います。

ちなみに、日経平均もNYダウと似たような値動きをしています。

20220920NK225
では、ロボアド THEO から確認します。

前回8/21
20220821THEO
今回9/20
20220920THEO
評価損益は、前回8/21の+25,207円から+20,907円4,300円 減少しました。

THEOのポートフォリオ↓です。
20220920THEO2
次は、同じくロボアドの WealthNavi です。

前回8/21
20220821WealthNavi
今回9/20
20220920wln1
画面では評価損益+37,407円になっていますが、途中4回出金して元金は18万円ですので、配当を含む評価損益は +189,419円 (=369,419-180,000)です。

こちらも前回の +197,500円 から 8,081円 減少しました。

評価損益はWealthNavi > THEO ですが、WealthNaviにはTEHOに投資を始めた今年3月以前の評価益が含まれていますので、ほぼ同額にしてスタートした評価額で比べると、THEO=380,848円 WealthNavi=369,419円 でTHEOがやや優勢です。

WealthNaviのポートフォリオです。
20220920wln2

次は、eMAXIS Slim(先進国株式インデックス)です。こちらは奥さんのつみたてNISA口座で週7,600円積立しています。

前回8/21
20220821eMAXIS
今回9/20
20220920eMAXIS1
こちらも前回の評価損益 +511,253円 が +491,533円 19,720円 減少しました。

最後は、自分のつみたてNISA口座で運用中の ひふみ投信(月3万円積立中)です。

前回8/21
20220821hifumi
今回9/20
20220920hifumi
こちらは入金額171万円、出金額130万円で元金は41万円です。

損益は、+32,775円(=442,775円-410,000円)になり前回の+38,090円から 5,315円 減りました。

4つの評価損益合計は+734,627円で、前回より 37,423円 減少しました。
20220920hyoukasoneki
2ケ月連続の増加から一転、減少しました。
やはり、8/26ジャクソンホールショックと9/13CPIショックの影響が大きかったようです。

積立投資は、値下がり期間を経てから値上がりすると評価益が大きく増えますので、期待して待ちたいと思います。

さて、表題の「どれが1番」かは、4つの投資の開始時期が異なるので単純に比較できません。そこで今年3月以降の評価損益の増減をチェックすることにします。
20220920hyoukasoneki-3月以降
やはり、eMAXIS Slim(先進国株式インデックス)が1番です。

注:eMAXISは週7600円積立のため、月3万円積立より月3千円ほど積立金額が多くなります。1割ほどの差になりますが、それを考慮しても比較した期間ではeMAXIS Slim(先進国株式インデックス)が1番です。

WealthNavi、THEO、ひふみ は、同じくらいでした。



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こんにちは ふじやん です。

今日8/21は、ロボアドの THEO WealthNavi 、それと投信の eMAXIS Slim /先進国株式インデックス  と ひふみ投信  の状況をチェックします。

その前に日米の株式市場を確認しておきます。株取引(8/19迄)↓に記載しましたように、

NYダウは6/17安値から8/16高値まで約2ケ月で+4,628ドル+15.6%)も上昇した後、8/17に-171.69ドル、8/19にも-292.30ドル値下がり、しばらく調整(値下がり)が続きそうです。
20220821NYダウ
日経平均も米国市場と同様の動きになる可能性が大きいと思います。
20220819日経平均
ただし、今日時点では、4つとも前回(1ケ月前)より評価損益が増えていると思います。

まずは、ロボアド THEO を確認します。

前回7/20
20220720THEO
今回8/21
20220821THEO
評価損益は、前回7/20の+9,359円から+25,207円に増加しました。

THEOのポートフォリオ↓です。
20220821THEO-p
次は、同じくロボアドの WealthNavi です。

前回7/20
20220720WealthNavi
今回8/21
20220821WealthNavi
画面では評価損益+45,488円になっていますが、途中4回出金して元金は15万円ですので、配当を含む評価損益は +197,500円 (=347,500-150,000)です。

こちらも前回の +186,446円 から +11,054円 増加しました。

評価損益はWealthNavi > THEO ですが、WealthNaviにはTEHOに投資を始めた3月以前の評価益が含まれていますので、ほぼ同額にしてスタートした評価額で比べると、THEO=355,155円 WealthNavi=347,500円 でTHEOが僅かに優勢です。

WealthNaviのポートフォリオです。
20220821WealthNavi-p

次は、eMAXIS Slim(先進国株式インデックス)です。こちらは奥さんのつみたてNISA口座で週7,600円積立しています。

前回7/20
20220720eMAXIS
今回8/21
20220821eMAXIS
こちらも前回の評価損益 +466,988円 が +511,253円 に増えました。

最後は、自分のつみたてNISA口座で運用中の ひふみ投信(月3万円積立中)です。

前回7/20
20220720hifumi
今回8/21
20220821hifumi
こちらは入金額168万円、出金額130万円で元金は38万円です。

損益は、+38,090円(=418,090円-380,000円)になり前回から +19,177円 増えました。

4つの評価損益合計は+772,050円で、前回より +90,344円 増えました。
20220821soneki
2ケ月連続の減少から反転し2ケ月連続で増えました。
20220821soneki-c
日米の株式市場が調整に入りつつあるので少し心配ですが、積立投資なので、このまま様子見したいと思います。


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こんにちは ふじやん です。

今日7/20は、ロボアドの THEO WealthNavi 、それと投信の eMAXIS Slim /先進国株式インデックス  と ひふみ投信  の状況をチェックします。

前回6/18にチェックした時は、NYダウ・日経平均ともに急落中
20220618nyd-nikkei
投資中の4つ全てが前回より損益を減らしました。

今回はNYダウ・日経平均ともに反転上昇中で、7/19にNYダウが爆上げして今日の日経平均も大幅高でしたので、期待できそうです。
20220720nyd-nikkei
まずは、ロボアド THEO の状況です。

前回6/17
20220617THEO
今回7/20
20220720THEO
評価損益は、前回6/17の -5,959円 から +9,359円 へ浮上しました。

次は、同じくロボアドの WealthNavi です。

前回6/18
20220618wln
今回7/20
20220720WealthNavi
画面では評価損益+34,434円になっていますが、途中4回出金して元金は12万円ですので、配当を含む評価損益は +186,446円 (=306,446-120,000)です。

こちらも前回の +172,013円 から +14,433円 増加しました。

WealthNaviの評価損益にはTHEOに投資を始めた3月以前分が含まれていますので、ほぼ同額にしてスタートした評価額で比べると、THEO=309,318円 vs WealthNavi=306,446円 で同じくらいです。

WealthNaviのポートフォリオです。
20220720WealthNavi2
前回は円換算の米国株VTIと不動産IYRがマイナスでしたが、今回は全資産がプラスになりました。ただし、ドルベースでは 全てマイナス です。円安(ドル高)に助けられています。

次は、eMAXIS Slim(先進国株式インデックス)です。こちらは奥さんのつみたてNISA口座で週7,600円積立しています。

前回6/18
20220618eMAXIS
今回7/20
20220720eMAXIS
こちらも前回の評価損益 +436,282円 が +466,988円 に増えました。

最後は、自分のつみたてNISA口座で運用中の ひふみ投信(月3万円積立中)です。

前回6/18
20220618hifumi
今回7/20
20220720hifumi
こちらは入金額165万円、出金額130万円で元金は35万円です。

損益は、+18,913円(=368,913円-350,000円)になり前回の +13,978円 から +4,935円 増えました。

4つの評価損益合計は+681,706円で、前回より +65,392円 増えました。
20220720soneki-suii
2ケ月連続の減少から脱して反転しました。
20220720soneki-suii-c
この調子を継続できると良いのですが・・・


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今日は、ロボアドの THEO WealthNavi 、それと投信の eMAXIS Slim /先進国株式インデックス  と ひふみ投信  の状況をチェックします。

その前に相場を確認しておきます。

6/8に株取引状況(6/8迄の株取引)をお伝えした時、NYダウは世界恐慌以来の8週連続下落からかなり回復していましたが、今週は再び急落中です。
20220618nyd-nikkei
日経平均もその影響を受け、6/9の28,246.53円(終値)から6/17の25,963円へ2,283円も下落していますので、厳しい状況が想定されます。

まずは、ロボアド THEO の状況です。

前回5/17
20220517THEO
今回6/17
20220617THEO
評価損益は、前〃回4/19の +11,456円 から、5/7 +2,977円 、6/17 -5,959円 と失速しています。(^_^;)

次は、同じくロボアドの WealthNavi です。

前回5/17
20220517wln
今回6/18
20220618wln
画面では評価損益+20,001円になっていますが、途中4回出金して元金は9万円(入金229万円-出金220万円)ですので、配当を含む評価損益は +172,013円 です。

こちらも前回の +177,581円 から減少しました。

WealthNaviの評価損益にはTHEOに投資を始めた3月以前分が含まれていますので、ほぼ同額にしてスタートした評価額で比べると、THEO=264,041円 vs WealthNavi=262,013円 でほぼ同レベルです。

WealthNaviのポートフォリオです。
20220618wln2
前回は、円だと全資産プラスでしたが、今回は米国株VTIと不動産IYRがマイナスになりました。ドルベースは前回、今回とも 全てマイナス です。円安(ドル高)に助けられています。

次は、eMAXIS Slim(先進国株式インデックス)です。こちらは奥さんのつみたてNISA口座で週7,600円積立しています。

前回5/17
20220517eMAXIS
今回6/18
20220618eMAXIS
こちらも前回の評価損益 +460,313円 が +436,282円 に減少しました。

最後は、自分のつみたてNISA口座で運用中の ひふみ投信(月3万円積立中)です。

前回5/17
20220517hifumi
今回6/18
20220618hifumi
こちらは入金額162万円、出金額130万円で元金は32万円です。

損益は、+13,978円(=333,978円-320,000円)になり前回の +21,977円(311,977円-290,000円)から減少しました。

4つの評価損益合計は+616,314円で、前回より 46,534円 減少しました。(^_^;)
20220618gokei-soneki
先月に続き、2ケ月連続で減少です。
20220618gokei-soneki-c
もうしばらく辛抱が必要なようです。


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先月からロボアド・THEO WealthNavi を同じ条件(月3万円積立)にして比較を始めました。

今日は、それらと eMAXIS Slim(先進国株式インデックス)および ひふみ投信 の状況をチェックします。 

まずは、THEOです。

前回4/19
20220419THEO
今回5/17
20220517THEO
評価益が前回4/19の +11,456円 から +2,977円 に減少しました。

下げ止まりの兆候があるもののNYダウ↓が軟調なので仕方ないですね。
20220517NYD
次は、同じくロボアドのWealthNaviです。

前回4/19
20220419WealthNavi
今回5/17
20220517wln
画面では評価損益+25,569円になっていますが、途中4回出金して元金は6万円(入金226万円-出金220万円)ですので、配当を含む評価損益は+177,581円です。こちらも前回の +190,355円 から減少しました。

WealthNaviのポートフォリオです。
20220517wln-p
円では全資産プラスですが、ドルベースは 全てマイナス です。円安(ドル高)に助けられています。

次は、eMAXIS Slim(先進国株式インデックス)です。こちらは奥さんのつみたてNISA口座で週7,600円積立しています。

前回4/19
20220419eMAXIS
今回5/17
20220517eMAXIS
こちらも前回の評価損益 +487,646円 が +460,313円 に減少しました。

最後は、自分のつみたてNISA口座で運用中の ひふみ投信(月3万円積立中)です。

今回4/19
20220419hifumi
今回5/17
20220517hifumi
こちらは入金額159万円、出金額130万円で元金は29万円です。

損益は、+21,977円(=311,977円-290,000円)になり前回の +32,861円(292,861円-260,000円)から減少しました。

4つの評価損益合計は+662,848円で、前回より 59,470円 減少しました。(^_^;)
20220517soneki
先月ようやく反転したと思ったら、また減少です。
20220517soneki-c
もうしばらく辛抱が必要なようです。


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こんにちは ふじやん です。

3/18の記事にてお伝えしました通りWealthNavi(ロボアド)、ひふみ投信、eMAXIS Slim(投信)に加えTHEO(ロボアド)でも積立を始めました。

今日4/19はそれらの状況をチェックします。

まずは、先月始めたロボアド・THEOの状況です。
20220419THEO
投資額が21万円で評価益が +11,456円 と順調です。

同じくロボアドのWealthNaviです。
20220419WealthNavi
画面では評価損益+38,343円になっていますが、途中4回出金して元金は3万円(入金223万円-出金220万円)ですので、配当を含む評価損益は+190,355円になります。

ポートフォリオはWealthNaviの方がシンプルです。
20220419WealthNavi-p
WealthNaviとTHEOは現在の評価額をほぼ同じに合わせて積立額も同じ3万円/月にしましたので、今後の評価額の推移がどうなるか比較したいと思います。

次は、eMAXIS Slim(先進国株式インデックス)です。こちらは奥さんのつみたてNISA口座で週7,600円積立しています。

前回3/8
20220308eMAXIS
今回4/19
20220419eMAXIS
こちらは入金額(買付=141.36万円)で出金額(150万円)です。従って評価損益(トータルリターン)は+487,646円です。

最後は、自分のつみたてNISA口座で運用中の ひふみ投信(月3万円積立中)です。

前回3/8
20220308hifumi
今回4/19
20220419hifumi
こちらは入金額156万円、出金額130万円で元金は26万円です。

損益は、前回2/22の+12,218円(=212,218円-200,000円)から+32,861円(292,861円-260,000円)へ+20,643円増加しました。

4つの評価損益合計は+722,318円になり、+96,139円増加しました。
20220419soneki
4ケ月連続で評価損益が減少していましたが、ようやく反転しました。(^^♪
20220419soneki-c
順調に推移して欲しいところですが、顕在化した地政学上のリスクや米欧のインフレ、金利上昇など不安要因が増えています・・・


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3/8の記事にてロボアドや積立投信の大部分を売却したことをお伝えしました。

株価がやや戻した3/3に売却注文を出し、ひふみ投信は3/4に約定しましたが、eMAXIS(先進国株式インデックス)は約定が3/7になり急落に巻き込まれました。
20220318nikkei
株式投資においては売った途端に上昇することはままありますが、今回もこれまでのところはそのような感じになっています。(^_^;)

しかし、キャッシュポジションが厚くなりましたので、新たな投資を試してみることにします。

最近、TVコマーシャルをよく見かける
20220318THEO+docomo
THEO+docomo です。

3/10に口座を開設し10万円から始めました(積立は3万円/月)。

20220318THEO
おっと、わずか1週間で約4%の評価益が出ています。

現在の資産運用方針です。THEOの おまかせ運用 だとグロース(株式中心)が40%以下でしたので、グロ-スの比率を増やしました。
20220318THEO2
ポートフォリオです。
20220318THEO3
WealthNaviは6つに分散していますので↓、それよりも細かく分散を図っています。
20220318wln

今月中にTHEOに追加投資してWealthNaviと評価額を同程度にあわせて、今後の推移がどうなるか比較したいと思います。



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