こんにちは ふじやん です。

昨日12/27は12月受渡しの最終取引日でしたので、株取引の12月および2023年間の損益が確定しました。

今日はその結果をお伝えしますが、その前に日米の株価指数をチェックします。

12/27のS＆P500は4日続伸し年初来高値を更新しました。

10/27の安値から強い上昇トレンドが続いています。

一方、12月に入ってから下落基調が続いていた日経平均ですが、昨日12/27の上昇で月初の水準を上回り、今日12/28は小幅に下落したものの月足はプラスを維持しています。

S&P500は絶好調に見えますが、2023年間で比較すると なんと日経平均が上回っています。

注：NASDAQと比べると日経平均が下回っています。

それでは、12/21～の株取引と12月の結果です。

12/25にジェノバから配当が入り、また日経225のETFを利確、昨日12/27はケアネットを利確しました。

今月のMy確定損益（税引前）は +64,741円 です。

奥さんは12/26に山陰合同銀行を利確、

今月の確定損益（税引前）は +25,270円 です。

これで今月の合計確定損益（税引前）は +90,011円 になりましたが、

今月計画を下回りました。
来年1月から始まる新NISAを活用するため今月の株取引（新規買）を少し控えたことが影響したと思います（言い訳です）。

それでも年損益は +282万円 で年計画を超過しました。(^^♪
【My口座】

【奥さん口座】




記録を付けている2015年以降の確定損益（税引前）は1,006万円になりました。(^^♪

2024年の日米の株価はどうなるでしょうか？
新NISAで国内株の買いが増え上昇すると良いのですが・・・



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こんにちは ふじやん です。

早いものでもう後６日で正月を迎えることになりますが、玄関ポーチから花壇を見ると花もなく非常に殺風景です。

昨年もこの時期に花壇に花を植えましたので↓、ホームセンターで花の苗を買うことにします。

注：昨年、花を植えた時の様子です。手前からパンジー、プリムラ、リナリア・グッピーで右はサクラソウです。

花を植える場所をスコップで耕しましたが、よく見ると昨年植えた植物が2本残っています。

シロタエギクとプリムラのようです。

今年の夏の猛暑にも耐えました。

買ってきた花の苗を花壇に並べてみます。

ちょうどいい感じです。シロタエギクとプリムラはそのまま残します。

植えたのはガーデンプリムラ アラカルトシュシュです。

メラコイデス 古都さくら です。

こちらは黄色のガーデンプリムラ アラカルトシュシュです。

どちらも ストック八重です。

花壇が華やかになりました。(^^♪

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こんにちは ふじやん です。

先日12/22の記事にて、新NISA開始にともないロボアド（特定口座）の THEO+ と WealthNavi 、投信（旧NISA口座）の eMAXIS Slim と ひふみ投信 の積立を今月で終了するとお伝えしました。

それでは、来月から新NISAで何に投資をすれば良いのでしょうか。

正解はだれにも分かりませんが、当面のMy投資先（奥さん分含む）をご説明します。

ロボアドのTHEOは新NISAに対応しておりません。WealthNaviは「おまかせNISA」で新NISAに対応していますが、投資信託との併用はできません（新NISAの口座開設は1社に限定されるため）。

これまで比較検証した4つの投資では、2～3年間のみの比較ですが、eMAXIS SLIM（先進国株式インデックス）がベストでした。ただし、株式市場の暴落が発生した場合は、金や国債にも分散投資しているロボアドの方が安定していると考えられます。

金や国債に投資する投信もありますが、リスクを負って株式に投資する複数の投資信託を選択することにします。

ただし、新NISAで購入できる投信は（SBI証券で）1151本もあります（内つみたて投資枠は213本）。

選択に悩みます。↓はSBI証券で新NISA対応で現在人気（販売ランキング上位）の投信トップ10です。

投資先は、原則、下記の条件で選択することにします。

（１）過去のトータルリターン（1年、3年、5年）が高く安定していること
（２）手数料（信託報酬）が安いこと
（３）純資産（信託財産）が一定規模あること

新NISAで（当面）積立することにした投信です。

注：No.5とNo.6は投信設定後の期間が短いため選択条件に合致しない項目がありますが、リターンが比較的高い同様の他投信より手数料が低く、今後のリターンが期待できると考えて選定しました。

現在、米国株・日本株ともに高値圏にあると考えていますので、各3万円/月程度でスタートします。
注：つみたて投資枠を一杯に使うと各5万円/月まで投資可能です（投資に回す資金の問題もありますが・・・）。

さて、どうなるでしょうか。1月下旬に最初の状況を掲載することにします。

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こんにちは ふじやん です。

ロボアドの THEO+ と WealthNavi 、それに投信の eMAXIS Slim と ひふみ投信 に積立投資しています。

今日はその状況をチェックしますが、その前に米国株（S&P500）と日経平均の状況を確認します。

米株のNYダウ、NASDAQ、S&P500は10月末から大きく上昇し絶好調です。

一方、日経平均は12月に入り軟調な展開が続いています。

ドル/円が円高（ドル安）方向のトレンドになっていることも影響しているようです。

では、ロボアド THEO+ から確認します。

前回11/25

今回12/22

THEO+は前回11/25から評価損益が 8,489円 減少しました。

THEO+のポートフォリオ↓です。

前回はマイナスの資産が１つ（残存期間1-3年の米国債）でしたが、今回は３つに増えました。

次は、ロボアドの WealthNavi です。

前回11/25

今回12/22

途中4回出金して元金は66万円ですので、配当を含む評価損益は +295,422円 （=955,422-660,000）です。

こちらも前回の +307,739円 から 12,317円 減少しました。

WealthNaviのポートフォリオです。

こちらは全資産プラスを維持しています。

次は、eMAXIS Slim（先進国株式インデックス）です。こちらは奥さんのつみたてNISA口座で週7,600円積立しています。

前回11/25

今回12/22

途中1回出金（150万円）し累計買付額は208.72万円ですので元金は58.72万円です。

評価損益は前回の +709,515円 から +704,442円 へ 5,074円 減りました。

最後は、自分のつみたてNISA口座で運用中の　ひふみ投信です。

前回11/25

今回12/22

こちらは入金額218.7万円、出金額130万円で元金は88.7万円です。

損益は、+140,649円（=1,027,649円-887,000円）になり前回の+165,783円から 25,134円 減少しました。

４つとも評価損益が減少し合計損益は前回より 50,964円 減って +1,250,334円です。
これはドル資産が多く為替のドル安で目減りしたこと、ひふみ投信は日本株が軟調なことが影響していると思います。

また、合計評価損益は、前回は以前のピーク（2021年11月）を超えましたが、そのラインを割り込みました。

THEO+を開始した昨年3月以降で４つの評価損益の増減を比較すると、

前回と同じ、eMAXIS ＞ ひふみ投信 ＞ WealthNavi ＞ THEO+  の順でした。

注：THEO+、WealthNavi､ひふみ投信 には月3万円を積立ていましたが、この3月度から月3.3万円に増やしました。これは、週7600円を積立ているeMAXIS Slimと積立額をほぼ同等にするためです。

◆2024年の投資先変更について
2024年1月から新NISAが始まり、つみたて投資枠が120万円/年・成長投資枠が240万円/年に拡大され両方を併用できます（旧NISAは、つみたてNISAと一般NISAのどちらか片方しか使えず、つみたてNISAの枠は40万円/年でした）。

これまでは、つみたてNISAを選択し自分はレオス・キャピタルワークスの「ひふみ投信」へ積立していましたが、2024年～は新NISAの口座をSBI証券へ変更します。

新NISA対応にともない、ロボアドの THEO+ と WealthNavi 、および旧NISA口座のひふみ投信 、eMAXISへの積立は終了します。

2024年は新NISA口座でいくつかの投資信託に積立を行い比較検証結果を当ブログに掲載したいと思います。

その中でロボアドの THEO+ と WealthNavi 、旧NISA口座のひふみ投信 、eMAXISの状況も記載することにします。

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こんにちは ふじやん です。

12/19のNYダウは5日連続で史上最高値を更新し +251.90ドル の37,557.92ドルで引けました。

これで9営業日連続の上昇です。米株は絶好調です。

一方、12月に入ってから下落基調が続いていた日経平均も、ようやく昨日12/19から連騰し今日は456.55円高でした。

日米の金融政策会合が無事に通過、米ドル/円が円安方向に戻していることも影響しているようです。

それでは、12/11～の株取引です。

12/7～8に買った日経225のETFを12/11に利確、12/15にマイクロソフトの配当が入りました。

今月のMy確定損益（税引前）は +49,041円 です（本日の取引除く）。

また、今日12/20はコスモエネルギーHDを利確しました。

奥さんは、12/11に日経225ETFを利確、12/18にはANAからJTに買い替えました。
なお、ANAは一度ナンピンしているため100株は継続保有です。

また、あおぞら銀行とGMOフィナンシャルから配当が入りました。

今月の確定損益（税引前）は +22,270円 です。

今月の合計確定損益（税引前）は +75,811円 になりました。

今月は計画を下回っています。来年1月から始まる新NISAを活用するため今月の株取引（新規買）を少し控えていることが影響しているかと思います（言い訳？）。

年損益は +280万円 です。


これで年計画に達しました。(^^♪

ただし、新NISA用の資金を確保するために特定口座の保有株（含み損の株）を一部売却すると計画を下回ります。どうするか思案中です。


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