こんにちは ふじやん です。

1/23Fri.に為替（米ドル/円）が大きく円高ドル安に振れました。日米で協調して為替のレートチェックが行われたことが要因と見られています。

レートチェックは為替介入が行われる前に実施されることが多いため警戒感が高まり円キャリートレードの巻き戻しにより急激に円高ドル安に振れたようです。

この影響で昨日1/26は日経平均が 961.62円安 、TOPIXも77.21安 と急落しました。

↑TOPIXのチャートです。

今日1/27は米ドル/円、株価ともにやや反発しましたが、新NISAで積み立て中の投信はドル資産が多いため円での評価額減少が懸念されます。

では、新NISA投資信託の状況をチェックします。

まずは、全体（合計）の状況です↓。

注：途中で売却した投信を含んだ金額です。

4/7には損失が-67.8万円に達しましたが、前回12/30は評価益（トータルリターン）が+319.8万円に拡大しました。今日1/27は米ドル/円の急変により評価益が減るのではないかと心配しましたが、+328.1万円に伸長していました。(^^♪

新NISAが始まって2年が過ぎましたが、S&P500や日経平均は2年続けて2桁伸長を達成しました。しかし、3年目もそれが続くかどうかは疑問です。そこで新興国株式や純金ファンドを12月末から積み立てに加えました。

また、各投資信託の狙い、直近の騰落率やトータルリターン、信託報酬等を考慮し以下の投資信託を追加することにしました。
・ｅＭＡＸＩＳ　Ｎｅｏ　ドローン

・ｅＭＡＸＩＳ　Ｎｅｏ　クリーンテック

・ｅＭＡＸＩＳ　Ｎｅｏ　水素エコノミー

・ｅＭＡＸＩＳ　Ｎｅｏ　宇宙開発

・ｅＭＡＸＩＳ　Ｎｅｏ　ロボット

・たわらノーロード　フォーカス　ＡＩ

・ニッセイＳ米国グロース株式メガ１０インデックスファンド

注：一部に今週から積み立てを始める投信があります。

My新NISA口座の投信トータルリターンです。
◆つみたて投資

◆成長投資

↓奥さんの口座です。
◆つみたて投資

◆成長投資


今年も新NISAで積み立て中 投信のトータルリターンが伸長しますように・・・




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こんにちは ふじやん です。

株取引の前回記事1/15の後、欧州8ケ国に対する新たなトランプ関税の影響で株式が下落し日経平均は1/21に52,194円まで下落しました。しかし、関税撤回の報道で株価は回復し今日1/23は157.98円高の53,846.87円で引けました。

昨日から10日移動平均を回復しましたのでこのまま上昇して欲しいと思います。

それでは株取引に移りますが、前回1/15にお伝えしましたように株取引の評価指標を確定損益からトータルリターンに変更します。
～～～～～～～～～～～～
確定損益の計画線に達しましたが、月35万円はちょっときつく感じます。
（注：2025年の当初計画は月20万円でした）
また、確定損益を計画にするとどうしても早めに利確することが多くなります。
それから取引スタイルを短中期のスイングトレードから高配当銘柄の長期保有に順次変更していますので、それら銘柄は売却を抑えようと思っています。
（トータルリターン=評価額＋売却額+配当-購入額）
～～～～～～～～～～～～

そこで、2025年の株取引のトータルリターンを算出してみました。

+9.74%でした。う～ん、悪くはないとも言えますが、日経平均が26％も上昇したことを考えると見劣りします。

そこで今年は日経平均とオルカンのトータルリターンをベンチマークにして株取引を行うことにします。
注：オルカンをベンチマークに加えるのは、オルカンの方が良い場合は国内株式から海外株式主体に取引をシフトした方が良いと考えられるためです。ちなみに2025年のオルカンのトータルリターンは+20.5%でした。

今日1/23時点の株取引口座の残高とトータルリターンです。


1/23時点の今月度トータルリターンは+4.76%と+3.32％で、合計したトータルリターンは+4.15%です。
日経平均の+6.64％にはビハインドしているもののオルカンの+1.23％を上回っています。

注：eMAXIS SLIM 日経平均とオルカンは1/22の値です。

現在は保有銘柄を再構成している最中ですが、なんとか日経平均を上回りたいと思います。

＜参考＞
1/16～に利確した銘柄です。

保有銘柄の各TOP20です（評価損益順）。

注：My口座は高配当銘柄を7割（長期保有）、グロース銘柄を3割にする予定です。奥さんの口座は高配当銘柄9割、グロース銘柄1割が目安です。

追記。My口座は評価損益％順になっていました。

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こんにちは ふじやん です。

旧NISAでひふみ投信とeMAXIS Slim（先進国株式）に積立を開始し、ロボアドのWealthNavi、THEO+、Folioにも特定口座で積立を始めました。また、2024/8/16にヘッジファンド系のリキッド・トレンド（投資信託）が設定されましたので、これを株価暴落への備えとして加えました（特定口座）。

前回記事12/20以降も日米の株価は上昇していますので評価益が伸長していることを期待しますが、日米ともにここ数日の調整からは早く脱して欲しいと思います。

それでは、ロボアドの WealthNavi から確認します。

前回12/20

今回1/19

評価額+出金額-積立額で計算した評価益は +660,552円 （=769,552+3,200,000-3,309,000）で、前回の +627,941円 から 32,611円 増えました。

次は、2024年4月から開始したロボプロ folio です。

前回12/20

今回1/19

評価益は前回の +147,423円から+164,126円 （現金+2,831円）へ 16,703円 増えました。

次は投資信託で、奥さんの新旧NISA口座で運用のeMAXIS Slim（先進国株式インデックス）です。

前回12/20

今回1/19

新旧NISA合計の評価益は前回の +1,543,119円 から +1,654,185円 へ 111,066円 増えました。 (^^♪

最後は、2024/8/17から始めたリキッドトレンドファンドです。

前回12/20

今回1/19

9/18にプラ転（+14,089円）したリキッドトレンドは評価益が +215,766円 に伸長しました。奥さんも同額を積立ていますので合計では +431,532円 です。(^^♪

全体の合計評価損益は、前回より 345,604円 増加し +3,579,845円 になりました。(^^♪



これで９ケ月連続して評価益が増えました。
このまま順調に推移して欲しいと思います。

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こんにちは ふじやん です。

今日1/15の日経平均は連日の最高値更新から反落し 230.73円安 の54,110.50円で引けました。それでも54,000円台を維持しました。

株価に勢いが感じられ、また、10日・25日・50日の移動平均線もいい形で並んでいます。この調子を長くキープして欲しいと思います。

それでは1/7～の株取引です。

中国が日本へのレアアース輸出を規制するとのニュースが流れたためトヨタ自動車を売却しトライアルHDとウエストHDを利確しました。

そして今週は、下記銘柄を利確しました。

それから下記の配当が入りました。

今月の特定口座のMy確定損益（税引前）は+132,444円です。

また、NISA口座の銘柄から配当が入りましたので

今月のMy確定損益（税引前）は+137,802円になりました。

奥さんも1/7に本田技研を売却し住友ファｰマと丸井グル－プを利確しました。

今週は下記銘柄を利確し

下記配当が入りました。

今月の特定口座の確定損益（税引前）は+46,256円です。

こちらもNISA口座の銘柄から配当が入りましたので

今月の確定損益（税引前）は+52,611円です。

合計の確定損益（税引前）は+190,413円です。

なんとか計画線に達しましたが、月35万円はちょっときつく感じます。
（注：2025年の当初計画は月20万円でした）

また、確定損益を計画にするとどうしても早めに利確することが多くなります。
それから取引スタイルを短中期のスイングトレードから高配当銘柄の長期保有に順次変更していますので、それら銘柄は売却を抑えようと思っています。

そのため計画を投資信託で使われているトータルリターンに変更したいと考えています。
（トータルリターン=評価額＋売却額+配当-購入額）

国内株の伸長が続きますように・・・

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こんにちは ふじやん です。

今日は太陽光発電と不動産の12月度と2025年間の損益を確認します。

まずは、12月度の売電実績をチェックしますが、1/3の記事で確認した12月（モニタで測定した12/1～31）の発電量は想定を1,838.1kWh下回る30,807kWhでした。

やはり12月度の売電実績は想定を約1.5万円下回る79.3万円でした。
それでも2025年間の売電実績は1,284.5万円で想定を0.8万円上回りました。

注：東電の検針は対象期間に一部11月下旬の発電量が算入されるためモニタ測定結果とは異なる傾向になる場合があります。

それでは太陽光発電の損益をチェックします。

あ～～、２ケ月続けての赤字（青文字表記）です。(^_^;)

各発電所の一覧・仕様はこちらです。

2025年間の損益は+272.3万円でした。

気を取り直して、次は不動産です。

注：賃貸不動産の一覧 です。

12月は契約更新や設備の故障もなく、損益は11月と同じ+9.9万円でした。

太陽光発電と不動産の12月の合計損益は +5.3万円で少ないものの黒字（赤文字表記）を確保しました。

合計の年間損益は+360.7万円でした。

年間損益の推移が気になったため直近5年間をチェックしました。

う～ん、2023年をピークにやや減少しています。
注：太陽光発電が6基（屋根含む）体制になったのは2022年4月です。

太陽光発電は日射量の変動、不動産は契約更新と設備故障に左右されます。

物件を追加取得しない限りはそれらの要因で変動しますが、今年は
上向きに反転して欲しいと思います。

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