こんにちは ふじやん です。

日経平均は昨年9月以降は狭いレンジ内で小動きを繰り返していますが、12/28以降はやや下落基調になっています。昨日1/10も -414円安 の39,190.40円で引け25日移動平均を下回りました。

NYダウは12/5～下落基調になっていて昨日1/10はさらに ｰ696.75ドル とかなり下落し100日移動平均を明確に下回りました。

1/10に発表された米国の雇用統計が想定以上に強く（非農業部門就業者数は前月比25.6万人増で市場予想の15.4万人増を大幅に上回り、失業率も4.1％で前月から改善した）、FRBの利下げが遅くなる可能性が高まり、NASDAQとS&P500も下落しました。

早く反転して欲しいと思いますが、米株の調整局面入りが懸念されます。

では、2025/1/8～の株取引です。

1/8にトリケミカル、1/10に dely を利確し、神戸物産から配当が入りました。

また、新NISAの成長投資枠が一杯のため特定口座に積立られた投信を、2025年の新NISA枠で積立るために売却しました。

今月のMy確定損益（税引前）は +64,876円 です。


奥さんは1/8にスターアジア不動産（Jリート）を利確、また、2025年新NISA枠で積立てるため特定口座の投信を売却しました。

今月の確定損益（税引前）は+8,978円です。

今月の合計損益は+73,857円です。

これで今月の計画線に達しましたが昨日1/10Friの米国株がかなり下落しましたので、1/13の米株が反騰しない限り、3連休明け1/14の日経平均がちょっと心配です。

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こんにちは ふじやん です。

昨日1/6の日経平均は大発会にもかかわらず -587.49円安 と大きく下げましたが、今日は一転して　776.25円高 と昨日の下落を取り戻し4万円台を回復して引けました。

1/6の日経下落は米株価指数が12/27～下落基調にあったことが影響したように思いますが、

昨日の米ハイテク株を主体とした上昇で米株の下落懸念が後退したようです。

それでは、2025年の株取引ですが、その前に今年の計画です。

現在のリスク資産構成比です（右は奥さん口座）。

新NISAでの投信積立により今年は投資信託の比率が増えると思います。
注：ロボアドなどSBI証券以外のリスク資産は含みません。

また、個別株取引はスイングトレード（短中期での売却益を目的とする取引）を主体としてきましたが、長期保有で配当を目的とした取引きに徐々に移行したいと思います（奥さんは配当目的の長期保有が主体です）。

保有株の配当を確認しました。

配当が3.5％/年以上の保有株は約26％ですが、これを50％程度にアップするつもりです。

筆者は投資によるリターン（損益）の目安を年10％程度としていますが、配当を主体にすると4～5％程度に低下するためそれらの割合を考慮し今年の計画は年240万円にします（奥さん分含む）。

では、2025年受渡しの株取引です。

12/30にdelyとスターアジア不動産（Jリート）を利確しました。

また、新NISAの成長投資枠が一杯のため特定口座に積立られた投信を、2025年新NISA枠で積立るために売却しました。
今月のMy確定損益（税引前）は +16,986円 です。

奥さんはまだ今年の取引はありません。

今月の日次損益推移です。

2024年の日経平均は8月に大暴落があったものの年間では19.2％上昇しました。
日経平均が上昇しないと株取引が厳しくなりますので、今年も2桁上昇を期待したいところです・・

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こんにちは ふじやん です。

今日12/30 大納会の日経平均は386.62円下落し、12/27Friに回復した4万円台をキープできず、39,894.54円で引けました。それでも年末終値としては最高値を更新し年初1/4からは約20％上昇しました。

米株（S&P500）はそれ以上に好調で今年の騰落率は+27.35%（12/27迄）に達しました。

8/5の大暴落はありましたが総じて好調だったと言えます。

それでは、今年スタートした新NISA・投資（個別株含む）1年間の実績を確認します。

まずは、投信信託の全体状況です↓。

2024年新NISA口座の投資信託のトータルリターンは+582,239円（+10.36%）でした。
筆者は投資の目安を+10%/年にしていますのでこれをクリアーしました。(^^♪

これまでトップをキープしていた「iFreeNEXT FANG+」は+18.98%で3位にダウンしトータルリターントップ（率）は「S&P500トップ10」の+21.71%でした。2位は「野村-世界半導体」の+21.02%でした。

注：FANG+は12/21までに19.52万円を積立ていましたが、2025年の成長投資枠で21.8万円分を積立したため分母が急増しトータルリターンが+34.69％から急落しました。ただし、トータルリターン（金額）は順調に増加していますので問題ありません。
2025年の成長投資枠の受渡しは1/6～になりますが、約定翌日から評価額には反映されるため上記表には1/6受渡し分が含まれています。
また、唯一マイナスだった最下位の「三菱UFJ-日経平均高配当利回り株ファンド」が+0.5%でプラスに浮上しました。

注：本投信は高値圏の3月から積立を開始したことがこれまでマイナスになっていた要因です。

My新NISA口座の投信トータルリターンです。

↓奥さんの口座です。

新NISAの成長投資枠240万円/年は、投資信託だけでなく個別株の売買もできます。
個別株で約114万円を使用し内93.4万円分は売却済で確定損益は+7.9%でした。ただし、保有株に評価損が生じています。(^_^;)

こちらは奥さんの口座です。

こちらも売却済は確定損益+7.4％ですが、保有株は評価損が生じています。(^_^;)

投資信託と個別株の購入額は、My口座分が
2,837,384円+1,140,116円=3,977,500円（内377,500円は2025年枠）で枠を全て使いました。

奥さんも
2,781,961円+1,095,040円=3,877,001円（内277,001円は2025年枠）で枠を使い切りました。

今年の結果を踏まえ、2025年は個別株の新NISA投資を減らし、投資信託主体にしたいと思います。
（個別株は主に特定口座で売買）

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こんにちは ふじやん です。

昨日12/27の日経平均はここのところ売り越していた海外勢がクリスマス休暇で余り参戦しなかったためか+713円も上昇、終値で５ケ月振りの４万円台を回復し40281.16円で引けました。
これで1/4終値から12/27終値までの日経平均の騰落率は+21.0%に達しました。

年初1/4に日経平均に連動するETFや投信を一括で買っていれば+20％を超える利回りになったと思いますが、3/22や7/11の値を下回っていますので積立だと利回りはかなり低下すると思います。

12/17から下降していた200日移動平均が昨日12/27は上昇に転じたことと、2025年の新NISA投資の資金流入があること等から年始の日経平均は期待できそうと思います。

それでは、前回記事12/24以降の株取引です。

米株式市場の3つのETFから配当が入り、また12/24にタイミーを利確しました。

My特定口座の今月の確定損益（税引前）は +165,091円 です。

これに新NISAの配当を加えると

今月のMy確定損益は+172,286円です。

奥さんは12/24からの変更はなく特定口座の確定損益（税引前）は+68,698円です。

これに新NISAの配当を加え

今月の確定損益は+76,810円です。

これで今月の合計損益は+249,096円です。(^^♪
12/26が12月受渡しの最終日でしたので今年2024年の確定損益がFixしました（まだ配当が入ることはあります）。

今年の年間損益（税引前）は +391.8万円 になりました。(^^♪


記録を付けている2015年以降の年次損益推移です。

今年の年損益は過去最大になりました。
来年2025年も日経平均が上昇し最高値を更新してくれることを期待したいと思います。

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こんにちは ふじやん です。

今年の株式市場も残り2営業日となりました（今月権利確定は今日12/26迄）が、今年最大の暴落・暴騰は8/5と8/6でした。

ロボアドやロボプロは債券や金を含めた分散投資を行っていますが、それでも7/12～8/5の下落により評価益が大きく減少しました。↓

債券や金に分散していてもこれらも連安するためと思います。
注：株の暴落による損失を補填しようと債券や金を売却することが増えるためと考えられます。

その時は、やはり長期投資で期間をかけて回復を図るしかないか？と思いましたが、上昇相場・下落相場や暴落にも対応できるMAN リキッド・トレンド ファンドが8/16に設定されたことを知り↓

投資資金の一部をこちらに回すことにしました（但し、新NISAの対象外です）。

リキッドトレンドファンドは、相場のトレンドをフォローして、上昇下落に対応します。
上記に掲載の資料を一部お借りしました。↓


ただし、本ファンドは相場のトレンドがはっきりしない時はパフォーマンスが悪化することがあります。なお、信託報酬は年0.998％でロボアド・ロボプロと同程度に抑えられています。

本ファンドが設定された8/16～の騰落率をNYダウ、日経平均、投信のeMAXIS Slim S&P500と比較しました。

4つの中で、リキッドトレンドファンドはeMAXIS Slim S&P500の+15.44%に次ぐ2位の+9.43％です。

特定口座で積み立てていますので、上記よりはやや少ないものの評価益は+8.67%です。

注：2024/8/20～毎週積立ています。

大きな下落相場になった時に本ファンドが上昇してくれることを期待して、リスク資産投資の一定割合を振り向けたいと思います。

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