こんにちは ふじやん です。

旧NISAでひふみ投信とeMAXIS Slim（先進国株式）に積立を始め、また、ロボアドのWealthNavi、THEO+、Folioに特定口座で積立ていますので、今日はそれらを比較します。

注：リキッドトレンドの設定日に合わせて2024/8/16～の比較です。

この間に最も上昇したのはNASDAQ +11.33％で日経平均は+1.02％に留まりました。国内株の ひふみ には厳しそうです。

では、ロボアド THEO+ から確認します。

前回12/14

今回1/18

WhelthNaviとTHEO+は2025年の新NISA投資資金を確保するため各100万円を12月に出金しました。

評価額+出金額－積立額で計算した評価益は+307,831円（=449,831+1,000,000-1,142,000）です。
前回12/14の+289,202円から評価益が 18,629円 増えました。

次は、ロボアドの WealthNavi です。

前回12/14

今回1/18

評価額+出金額-積立額で計算した評価益は +504,267円 （=493,267+3,200,000-3,189,000）で、前回の +559,644円 から 55,377円 減少しました。
注：100万円出金時に多めに売却（ゴールドの残高が一時的に0円になった）し出金後に残った金額で再度買付を行ったためロスが生じたようです。

次は、昨年4月から開始したロボプロ folio です。

前回12/14

今回1/18

こちらは評価益が前回11/14の +34,843円から +34,899円 （+現金756円）へ 56円増えました。

次は投資信託で、奥さんの新旧NISA口座で運用のeMAXIS Slim（先進国株式インデックス）です。

前回12/14

今回1/18

新旧合計の評価益は前回の +1,173,204円 から +1,163,42７円 へ 9,777円 減少しました。 

次は、自分の旧NISA口座の ひふみ投信 です（ 特定口座のひふみプラスは解約済） 。

前回12/14

今回1/18

ひふみとひふみプラス（解約済）の評価益は +251,538=(1,140,249-887,000-1,711)です。

評価損益は 前回から 30,159円 減少しました。
う～ん、国内株の ひふみ にはやはり厳しい状況だったようです。

最後は、今回から追加のリキッドトレンドファンドです。

今回1/18

奥さんも同額を積立ていますので合計のトータルリターンは2倍になります。

8/16以降のリキッドトレンドファンドとeMAXI Slim S&P500、NYダウ（株価指数）を比較してみました。

リキッドトレンドはNYダウやS&P500の後塵を拝していましたが、12月頃から上昇に転じ1/17時点では+12.52%でS&P500の+12.01％を僅差でかわしました。

全体の合計評価損益は、前回より 33,230円 減少し +2,329,978円 でした。

注：リキッドトレンドは9月に遡って評価益や積立額を追記しました。


リキッドトレンドをプラスした合計評価損益は2024/7/17のピークを12/14に一時的に上回りましたが、今回は7/17と12/14を下回りました。

それでもリキッドトレンドが12/14より+43,398円、THEO+が+18,629円評価益を増やし全体の下落をある程度抑えました。リキッドトレンドは今のところ効果を発揮しているように思います。

トランプ大統領が就任する1/20以降に日米の株価がどう動くか気に掛かります・・・

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こんにちは ふじやん です。

1月は、まずまず好天の日が多いように思いますが日射量はどうでしょうか？

My発電所に近いつくばの日射量を確認します。

今月前半（1/16迄）の つくば の日射量は 9.5MJ/㎡で、昨年1月の10.1MJ/㎡や過去10年平均の9.9MJ/㎡を下回っています。ちょっと微妙な感じです。

では発電量を確認します。

今月前半（1/16迄）の発電量は18,573.2kWhで想定を +100.7kWh 上回りましたが、昨年1月と比べると 762kWh 下回っています。

昨年1月の天気はもっと良かったようです。

日別に見ると、1/10の1,540.1kWh（想定比+385.6kWh）が最大で、最小は1/3の 307kWh（想定比 -847.5kWh）でした。

注：各発電所の最大発電量は赤字、最小は青字です。

発電所別の発電量は2号基の4,119kWhが最大です。

（各発電所の仕様はこちらです）。

月後半も想定比プラスを維持して欲しいと思います・・・

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こんにちは ふじやん です。

11月度の太陽光発電は、損益がまさかの赤字（-6.7万円）に転落しましたが、不動産と合わせた損益は+2万円でかろうじて黒字を確保しました（本ブログではマイナスを青字、プラスを赤字で表記しています）。

12月はどうだったでしょうか。年間損益と合わせて確認します。

各発電所の一覧・仕様はこちらです。

12月は、+5.4万円でなんとか黒字になりました。
2024年間の損益は、+263.2万円でした。まずまずです。(^^♪

次は、不動産です。

注：賃貸不動産の一覧 です。

こちらは11月のような修繕もなく、4物件満室のため損益は +9.9万円でした。
年間では+108.7万円です。
しかし、昨日1/14、不動産管理会社からTELがあり（不吉な予感）、エアコン1台を交換することになりました（費用は2月精算）。(^_^;)

太陽光発電と不動産の合計損益は、12月は+15.3万円で年間損益は+371.7万円です。(^^♪


太陽光発電と不動産は事業を開始するために金融機関から資金を借りていますので、そのローン残高と売上の推移をチェックしておきます。


↑画像をクリックすると鮮明に表示されます。

2017年12月末に 5,254万円あったローン残高は 2,682万円 まで減少しました（前月比-28万円）。
ローン完済まで、あと7年ほど掛かります。(^_^;)

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こんにちは ふじやん です。

2024年から始まった新NISAで12本の投資信託に積立中です（内1本は売却済）。先月12/30時点では+10.36%の評価益がありましたが、その後 日米の株価指数が下落していますので、積立中投信の状況が気になります。

それでは、投資信託の全体状況を確認します↓。

↑途中で売却した投信のデータを含みます。

トータルリターンは前回12/30の+582,239円（+10.36%）から+457,546円（+7.24%）に↓減少しました。日米の株価指数が下落しているのでやむを得ないですね。

クリスマス～年末年始にかけて投資額を増やしたこともトータルリターンの足を引っ張ったようです。
注：つみたて投資枠120万円は、空きがあったのでボーナス月設定を利用して増額。
　　成長投資枠は2025年分の一部を年末にスポット投資。
       2024年は年初一括投資が正解でしたので、今年は年初の投資額を少しだけ増やしました。

また、今回（今年）から「たわらノーロード フィンテック」と「インベスコ世界ブロックチェーン株式」を追加しました。積み立てる投信を少し絞ろうと思っていましたが、逆に1本増えました。(^_^;)

今回は「野村-世界半導体」がトータルリターン +16.15%でトップに立ち、2位は「S&P500トップ10」の+15.23%で、3位は「iFreeNEXT FANG+」+14.10%でした。

最下位は「三菱UFJ-日経平均高配当利回り株ファンド」の-3.01%でマイナスに逆戻りです。

注：本投信は高値圏の3月から積立を開始したことがマイナスの要因です。

なお、積立中投信のデータが1/6に更新されましたので最新データを掲載します。

注：薄赤網掛けは1位、薄黄色網掛けは2位を示します。

↑これを見ると「野村-世界半導体」と「iFreeNEXT FANG+」が他を圧倒していますので、これらの投資額を徐々に増やしたいと思います。
注：日本株の積立はリバランスのためしばらく積立を中止します。

My新NISA口座の投信トータルリターンです。


↓奥さんの口座です。


米株価指数の下落基調が気に掛かりますが、積立を継続したいと思います。

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こんにちは ふじやん です。

日経平均は昨年9月以降は狭いレンジ内で小動きを繰り返していますが、12/28以降はやや下落基調になっています。昨日1/10も -414円安 の39,190.40円で引け25日移動平均を下回りました。

NYダウは12/5～下落基調になっていて昨日1/10はさらに ｰ696.75ドル とかなり下落し100日移動平均を明確に下回りました。

1/10に発表された米国の雇用統計が想定以上に強く（非農業部門就業者数は前月比25.6万人増で市場予想の15.4万人増を大幅に上回り、失業率も4.1％で前月から改善した）、FRBの利下げが遅くなる可能性が高まり、NASDAQとS&P500も下落しました。

早く反転して欲しいと思いますが、米株の調整局面入りが懸念されます。

では、2025/1/8～の株取引です。

1/8にトリケミカル、1/10に dely を利確し、神戸物産から配当が入りました。

また、新NISAの成長投資枠が一杯のため特定口座に積立られた投信を、2025年の新NISA枠で積立るために売却しました。

今月のMy確定損益（税引前）は +64,876円 です。


奥さんは1/8にスターアジア不動産（Jリート）を利確、また、2025年新NISA枠で積立てるため特定口座の投信を売却しました。

今月の確定損益（税引前）は+8,978円です。

今月の合計損益は+73,857円です。

これで今月の計画線に達しましたが昨日1/10Friの米国株がかなり下落しましたので、1/13の米株が反騰しない限り、3連休明け1/14の日経平均がちょっと心配です。

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