こんにちは ふじやん です。
今年4月、AIで金融市場を先読みしダイナミックに投資先を変更するロボプロ folio を知り毎月積立(月3.3万円)を始めました。
注:以前からロボアドのWealthNaviとTHEO+に積立を行っていますが、これらはあらかじめ設定された比率に沿ったポートフォリオに投資しその比率が崩れた分を定期的に戻すリバランスを行います。
ロボプロfolioは毎月末にリバランスが実施され、状況によって臨時のリバランスが行われます。
folioのホームページです↓
下図は積立開始直後の5月(4月末)に実施されたリバランスです。
4月開始時には米国株式VTIがありませんでしたが、米国株式が追加されるとともに不動産が増加、米国債券が減少しました。
次は、11月(10月末実施)の定期リバランスです。
米国株式が大きく増え、不動産が減少、金はほぼ変わらずです。
8/5の株価急落時も臨時リバランスは実施されませんでしたので、滅多に行われないものかと思っていました。
しかし、米国大統領選挙11/5の直後11/7に突如、臨時リバランスが実施されました。
米国株式が減少して先進国株式が追加、金がやや減少し不動産が増加しています。
臨時リバランスの実施については以下と説明されていますーー
ROBOPROにおける臨時リバランスは、複数のマーケットデータから市場が変動の高い局面に入ったと定量的に判断される場合に実施されます。米大統領選の結果を受けて、株式や不動産等の比較的リスクが高い資産の中でも上昇と下落の方向感が入り混じる展開となったと同時に、一般的に安全資産とされる金が大きく下落しました。2024年8月の株式市場の下落時は通常の調整の範囲内と判断されたものと思われますが、今回は金が相対的に大きく下落したこと等も通常時とは異なる局面であるとの判断に影響し、臨時リバランスが発動したものと考えられます。
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臨時リバランスの意図は以下です(folioのレポートから)
臨時リバランスの結果が良いことを期待したいと思います。
ちなみに4月から現在までのfolioへの投資結果は以下の通りです。
注:4月に初回分として10万円、4月から5月は数回に分けて6.6万円を入金、6月以降は月3.3万円を積立ています(11月迄で計36.4万円)。
なお、folioも7月中旬~8/5の株式下落で損益が減少しましたが、減少率をある程度抑えられました。
11/20時点の評価損益は +31,448円(+8.64%)です。
この期間の評価損益率だけを見るともっとパフォーマンスの良い投信やETFがあると思いますが、相場急落時の耐性を考慮するとまずまずと思います。
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