こんにちは ふじやん です。

今年4月、ＡＩで金融市場を先読みしダイナミックに投資先を変更するロボプロ folio を知り毎月積立（月3.3万円）を始めました。
注：以前からロボアドのWealthNaviとTHEO+に積立を行っていますが、これらはあらかじめ設定された比率に沿ったポートフォリオに投資しその比率が崩れた分を定期的に戻すリバランスを行います。

ロボプロfolioは毎月末にリバランスが実施され、状況によって臨時のリバランスが行われます。

folioのホームページです↓



下図は積立開始直後の5月（4月末）に実施されたリバランスです。

4月開始時には米国株式VTIがありませんでしたが、米国株式が追加されるとともに不動産が増加、米国債券が減少しました。

次は、11月（10月末実施）の定期リバランスです。

米国株式が大きく増え、不動産が減少、金はほぼ変わらずです。

8/5の株価急落時も臨時リバランスは実施されませんでしたので、滅多に行われないものかと思っていました。
しかし、米国大統領選挙11/5の直後11/7に突如、臨時リバランスが実施されました。

米国株式が減少して先進国株式が追加、金がやや減少し不動産が増加しています。

臨時リバランスの実施については以下と説明されていますーー
ROBOPROにおける臨時リバランスは、複数のマーケットデータから市場が変動の高い局面に入ったと定量的に判断される場合に実施されます。米大統領選の結果を受けて、株式や不動産等の比較的リスクが高い資産の中でも上昇と下落の方向感が入り混じる展開となったと同時に、一般的に安全資産とされる金が大きく下落しました。2024年8月の株式市場の下落時は通常の調整の範囲内と判断されたものと思われますが、今回は金が相対的に大きく下落したこと等も通常時とは異なる局面であるとの判断に影響し、臨時リバランスが発動したものと考えられます。
ーーーーーーーーーーーーーーーーーー

臨時リバランスの意図は以下です（folioのレポートから）


臨時リバランスの結果が良いことを期待したいと思います。

ちなみに4月から現在までのfolioへの投資結果は以下の通りです。

注：4月に初回分として10万円、4月から5月は数回に分けて6.6万円を入金、6月以降は月3.3万円を積立ています（11月迄で計36.4万円）。
なお、folioも7月中旬～8/5の株式下落で損益が減少しましたが、減少率をある程度抑えられました。

11/20時点の評価損益は +31,448円（+8.64%）です。
この期間の評価損益率だけを見るともっとパフォーマンスの良い投信やETFがあると思いますが、相場急落時の耐性を考慮するとまずまずと思います。

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こんにちは ふじやん です。

米国株は最高値圏で推移し（S&P500↓）

為替（米ドル/円）もドル高・円安方向に進んでいますが

それでも日経平均は3日連続で陰線になり続落しました。

どうも上値が重い状況です。
中間決算で日本株の下方修正が多いことやトランプ政権の施策（関税引上）が懸念されているのでしょうか。

今日11/14はロボアド3本と旧NISA投信2本の評価損益を確認したいと思います。

注：旧NISA口座で投資信託2本（eMAXIS Slim先進国株式とひふみ投信）に積立を行い、特定口座ではロボアドWealthNaviに積立を行い、2022年3月からTHEO+、今年4月からロボプロ folio を追加しています。また、旧NISAの投信は新NISA or 特定口座で積立を行っています。

では、ロボアド THEO+ から確認します。

前回10/19

今回11/14

評価額－積立額で計算した評価益は+302,084円（=1,406,084-1,104,000）です。
前回10/19の+272,233円から評価益が 29,851円 増加しました。

次は、ロボアドの WealthNavi です。

前回10/19

今回11/14

途中4回出金して元金は92.4万円ですので、配当を含む評価益は +553,202円 （=1,477,202-924,000）です。こちらは前回の +526,926円 から 26,276円 増加しました。

次は、今年4月から開始したロボプロ folio です。

前回10/19

今回11/14

こちらは評価益が前回10/19の +28,799円から +31,243円 へ 2,444円増えました。

次は投資信託で、奥さんの新旧NISA口座で運用のeMAXIS Slim（先進国株式インデックス）です。

前回10/19

今回11/14

新旧合計の評価益は前回の +1,085,038円 から +1,169,504円 へ 84,466円 増えました。 

次は、自分の旧NISA口座の ひふみ投信 と 特定口座の ひふみプラス です。

前回10/19

ひふみの評価益は +264,186円=(1,151,186ｰ887,000)です。

ひふみプラスは評価損益がマイナスのため解約しました。

今回11/14

ひふみの評価益は +258,071=(1,145,071-887,000)です。
ひふみプラス（解約済）と合算した評価損益は 256,360円 で前回から 6,115円 減少しました。(^_^;) 

全体の合計評価損益は、前回より 136,922円 増加し +2,312,393円でした。(^^♪


合計評価損益は、前ピーク7/17の98.4％まで回復しました。
次回はピークを越えていることを期待したいと思います。

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こんにちは ふじやん です。

ロボアド3本と旧NISA投信2本の合計評価益は、7/17に比べて8/12には71.4万円も減少しましたが、前回9/17は 7万円 ほど回復しました。今回10/19はどうでしょうか？

注：旧NISA口座で投資信託2本（eMAXIS Slim先進国株式とひふみ投信）に積立を行い、特定口座ではロボアドWealthNaviに積立を行い、2022年3月からTHEO+、今年4月からロボプロ folio を追加しています。また、旧NISAの投信は新NISA or 特定口座で積立を行っています。

その前に先進国の株価指数をチェックします。

注：2019年10月末を基点にした月足の株価指数推移です。

上のチャートを見る限り米国株（S&P500）が一番上昇していますが、日本や欧州の株価も順調に上昇しています。

では、ロボアド THEO+ から確認します。

前回9/17

今回10/19

評価額－積立額で計算した評価益は+272,233円（=1,343,233-1,071,000）です。
前回9/17の+176,911円から評価益が 95,322円 増加しました。

次は、ロボアドの WealthNavi です。

前回9/17

今回10/19

途中4回出金して元金は90.2万円ですので、配当を含む評価益は +526,926円 （=1,428,926-902,000）です。こちらは前回の +415,030円 から 111,896円 増加しました。

次は、今年4月から開始したロボプロ folio です。

前回9/17

今回10/19

こちらは評価損益が前回9/17の -226円 から +28,799円 へ 29,025円 増えました。

次は投資信託で、奥さんの新旧NISA口座で運用のeMAXIS Slim（先進国株式インデックス）です。

前回9/17

今回10/19

新旧合計の評価益は前回の +908,650円 から +1,085,038円 へ 176,388円 増えました。 

次は、自分の旧NISA口座の ひふみ投信 と 特定口座の ひふみプラス です。

前回9/17

ひふみの評価益は +210,671円=(1,097,671ｰ887,000)です。

ひふみプラスと合算した評価益は +205,325円 です。

今回10/19

ひふみの評価益は +264,186円=(1,151,186ｰ887,000)です。

ひふみプラスは評価損益がマイナスのため解約しました。

ひふみプラスと合算した評価損益は 262,475円 で前回から 57,150円 増えました。 

全体の合計評価損益は、前回より 469,781円 増加し +2,175,471円でした。(^^♪


合計評価損益は、ピーク時の92.5％まで回復しました。
来月にはピークを越えると嬉しいのですが・・・

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こんにちは ふじやん です。

ロボアド3本と旧NISA投信2本の合計評価損益は、前回記事8/12時点で前々回7/17に比べて71.4万円も減少しました。😱
その後、日経平均はある程度回復したものの今月に入ってまた下落しています。

また、米ドル/円が円高ドル安に大きく振れていますので、外国株・米株の投信も厳しそうです。

それでは、ロボアドと旧NISAの積立投信がどうなっているか確認します。
注：旧NISA口座で投資信託2本（eMAXIS Slim先進国株式とひふみ投信）に積立を行い、特定口座ではロボアドWealthNaviに積立を行い、2022年3月からTHEO+、今年4月からロボプロ folio を追加しています。

最初は、ロボアド THEO+ です。

前回8/12

今回9/17

評価額－積立額で計算した評価益は+176,911円（=1,214,911-1,038,000）です。
前回8/12の+178,640円から評価益が 1,729円 減少しました。

次は、ロボアドの WealthNavi です。

前回8/12

今回9/17

途中4回出金して元金は85.8万円ですので、配当を含む評価益は +415,030円 （=1,273,030-858,000）です。こちらは前回の +399,739円 から 15,291円 増加しました。

次は、今年4月から開始したロボプロ folio です。

前回8/12

今回9/17

こちらは評価損益が前回8/12の -561円 から -226円 へ 335円 増えました。

次は投資信託で、奥さんの新旧NISA口座で運用のeMAXIS Slim（先進国株式インデックス）です。

前回8/12

今回9/17

新旧合計の評価益は前回の +890,936円 から +908,650円 へ 17,714円 増えました。 

次は、自分の旧NISA口座の ひふみ投信 と 特定口座の ひふみプラス です。

前回8/12

評価益は+174,325円（=1,061,325-887,000）です。

ひふみプラスと合算した評価益は +167,028円です。

今回9/17

ひふみの評価益は +210,671円=(1,097,671ｰ887,000)です。

ひふみプラスと合算した評価益は +205,325円 です。

前回から評価益が 38,297円 増えました。 

全体の合計評価損益は、前回より 69,908円 増加し +1,705,690円でした。(^^♪


今回は、前回減少分の10％ほど回復しました。
ただし、円高が進行中ですので今後どうなるか不安が募ります・・・(^_^;)

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こんにちは ふじやん です。

8/4の記事にて、新NISA積立投信の評価益が7/6の+46.3万円から8/4には僅か+0.8万円に激減したことを報告しました。
その後8/5に日経平均が史上最大の下落幅になり評価益は一転して評価損に転じ、今日8/12時点の新NISA評価損は-13.1万円になりました。😱

では、ロボアドと旧NISAの積立投信はどうなっているでしょうか？
注：旧NISA口座で投資信託2本（eMAXIS Slim先進国株式とひふみ投信）に積立を行い、特定口座ではロボアドWealthNaviに積立を行い、2022年3月からTHEO+、今年4月からはロボプロ folio を追加しています。

では、ロボアド THEO+ から確認します。

前回7/17

今回8/12

評価額－積立額で計算した評価益は+178,640円（=1,183,640-1,005,000）です。
前回6/19の+288,124円から評価益が 109,484円 減少しました。(^_^;)

次は、ロボアドの WealthNavi です。

前回7/17

今回8/12

途中4回出金して元金は82.5万円ですので、配当を含む評価益は +399,739円 （=1,224,739-825,000）です。こちらも前回の +554,434円 から 154,695円 減りました。

次は、今年4月から開始したロボプロ folio です。

前回7/17

今回8/12

こちらも評価損益が前回7/17の +18,124円 から -561円 へ 18,685円 減少しました。

次は投資信託で、奥さんの新旧NISA口座で運用のeMAXIS Slim（先進国株式インデックス）です。

前回7/17

今回8/12

新旧合計の評価益は前回の +1,111,918円 から +890,936円 へ 220,982円 減りました。 

次は、自分の旧NISA口座の ひふみ投信 と 特定口座の ひふみプラス です。

前回7/17

評価益は +374,414円（=1,261,414円-887,000円）です。

ひふみプラスと合算した評価益は+377,337円です。
今回8/12

評価益は+174,325円（=1,061,325-887,000）です。

ひふみプラスと合算した評価益は +167,028円です。
前回から評価益が 210,309円 減りました。 

全体の合計評価損益は、前回より 714,155円 減少し +1,635,782円でした。😱

評価益も暴落しました。

早く株価が回復するといいのですが・・・・

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